個人ローン
手数料と年利を含めて個人ローンの支払いを計算する
このサイトの計算ツールは、一般的な情報提供のみを目的として推定値を提供します。これらは財務、投資、税金、法律に関するアドバイスではありません。決定を下す前に、資格のある専門家に相談してください。
個人ローンの使い方
- 1ローンの金額、年間利息率(APR)と期間(月または年)を入力します。
- 2返済方法の選択: 株式は最も一般的です。
- 3毎月の規定、合計利息、全額返金、異なる期間の負担を比較します。
個人的な融資月とは? APRと期間
マンスリープロプライム x 月間金利 x (1+月) ^ 期間(1+月率) ^ 期間 - 1)個人的なクレジット融資は、ほぼ同じプリンシパルであり、毎月固定されます。 重要な変数は APR (年間利息率) および持続期間です: APR は資金の費用および圧力のための月の持続期間を決定します。
同じ 100,000 ドル、APR から 6% から 18% まで、総利益は数回異なることができます。 期間が長いほど、額が下がり、総利益が高くなります。月の光だけではありません。
このツールは、毎月の快適さをトータルな利息コストで比較するのに役立ちます。
反直観的な現象に注意して下さい:利息率は8,561から9,261の元(8パーセント)からの1セントから20パーセントに5から増加しました。 短期借入金の主要株式が高騰するにつれて、利益スプレッドの影響は限られています。 しかし、金利の影響は40セントで増加します - 60ヶ月の期間の長い期間、月額$ 1,887から$ 2,650です。 そのため、長期融資は金利に集中しなければならない。
順番に、期間の期間は12～60(約4回)、月額は8,561～1,887(約78パーセント減少)に減少しましたが、約2,700から約13,200(約4倍)に増加しました。 従って「低月間」は「より低い」および実質の費用を判断することは総興味、かより正確な表示器、費用、サービス、等のようなすべての費用を翻訳する関心(APR)の年間化された率に依存しません。
| 期間 | 利息率 5% | 利息率 10% | 利息率 15% | 利息率 20% |
|---|---|---|---|---|
| 12 期間 | $8,561 | $8,792 | $9,025 | $9,261 |
| 24 期間 | 4,387ドル | 4,615. | 4,849 元。 | $5,089 |
| 36 期間 | 2,997元 | 3,227元。 | 3,467元。 | 3,716元。 |
| 60 期間 | 1,887元 | 2,125 ドル | 2,379 日元 | 2,650元 |
ローン:100,000元、異なる期間と月間金利の同等
よくある質問
APRと月間金利?
月額料金 = APR ÷12. 例えば、12%の年間化は1%の月間レートに相当します。 キャンペーンの一部は、実際の APR ではなく、月単位のレートを使用しており、コンバージョンコストが高くなります。
期限が長いほど、良いですか?
毎月の規定は下がり、費用対効果が低いため、総利益は高くなります。 選択は、月の圧力を下げる必要がある場合にのみ長期的です。そうしないと優先する短期が保存されます。
なぜ借りるよりも、実際に取得するのですか?
ワンタイム・コミッション、保証、またはベヘディング(関心のあるもの)を含む場合があります。 月間供給だけではなく、APRと総返済を見てください。
なぜ金利と実際の費用の違いを見ますか?
わずかな金利は他の費用を含んでいません。 ローンは、手数料、口座管理手数料、強制保険、初期の返済などを処理するために請求することができます。 実際の費用は、すべてのこれらの費用を1つの年単位の数値に変換し、**APR(年率)**によって決定されます。 同じ融資, のわずかな金利で 5 パーセントが、 3 パーセントコミッションあたり, に近い場合があります 8 に cent-10 1 cent. 署名の前にAPRを依頼してください。
初期の返済は罰せられますか?
契約によります。 ローンの部分は、初期の返済のデフォルト(残りのプリンシパルのセント1セント3未満)の対象となる利益の損失を補償する対象となります。 契約は、3つの特定の質問に署名する必要があります。初期の支払いが許可されているかどうか、デフォルトは計算され、最低の返済期間があるかどうか。 プランで事前の支払いが可能である場合、優先順位はデフォルトなしで融資されます。わずかな金利が若干高い場合でも。